ETF-ji in dodelitev sredstev

• April 24, 2024

Tu je vprašanje, ki bi si ga morali vlagatelji pogosteje zastaviti .....

Zakaj bi plačevali drage upravitelje skladov, če ne morejo zaščititi vašega denarja, ko ga najbolj potrebujejo za zaščito?

Eden od načinov, kako se izogniti plačilu visokih pristojbin upravljavcem, ki NE opravljajo, je z uporabo indeksnih skladov, ki pasivno sledijo indeksu. Toda do nedavnega so bili indeksni skladi precej omejeni na tiste, ki spremljajo uspešnost glavnih indeksov delniških borz, kot je indeks S&P 500.

Vendar pa je rast skladov, s katerimi se trguje na borzi (ETF) korenito spremenila obraz naložbe v indekse, saj je vlagateljem poceni dostop do širokega nabora naložbenih priložnosti v različnih skupinah sredstev. Ti razredi sredstev vključujejo: delnice, fiksni dohodek, mednarodne delnice in obveznice, nepremičnine, valute, blago in zlato.

Vlagatelji pa morajo imeti v mislih, da vlaganje v ETF ne odstrani tveganja izgube denarja, saj bo ETF preprosto sledil nekemu indeksu, ki ga spremlja. Toda ETF-ji vseeno odstranijo tveganje plačila visokih pristojbin za grozno delovanje.

Nizki stroški ETF so ena največjih zanimivosti. V Združenih državah vlagatelji za upravljanje ETF na leto plačajo povprečno 0,17 odstotka sredstev za upravljanje po širokem indeksu lastniškega trga.

Druge prednosti, ki jih imajo ETF, so preglednost, preprostost, fleksibilnost in likvidnost. ETF je mogoče kupiti in prodati po točno določeni ceni (zelo blizu čiste vrednosti sredstev) na borzi kadar koli je borza odprta, podobno kot delnice. To je v nasprotju z vzajemnim skladom, ki se ceni šele ob koncu dneva in vlagatelji ne morejo biti prepričani, kakšno ceno so plačali za delnice.

ETF so zato zelo koristno orodje za vlagatelje, saj ETF omogočajo vlagateljem, da z nakupom določenega ETF zlahka izpostavijo sektor ali razred premoženja. Vendar so ETF samo orodje - ključ do pozitivne naložbene uspešnosti še vedno ostaja odločitev vlagateljev o tem, kateri razredi premoženja naj bodo v njihovem portfelju.

V prejšnjih člankih sem razpravljal o nekaterih razredih sredstev, ki bi morale biti del portfelja vsakega vlagatelja. Seveda bodo različni odstotki sredstev dodeljeni različnim odstotkom zaradi razlik med posameznimi vlagatelji - starost, toleranca do tveganja, cilji itd.

Po mojem skromnem mnenju je bila težava s številnimi naložbenimi portfelji preveč "jajc" v enem košu - to je veliko preveč denarja, namenjenega samo ameriškim premoženjem, denominiranim v ameriških dolarjih.

Trdno verjamem, da bi morala biti večina vlagateljev vsaj nekaj izpostavljena:

1) mednarodne zaloge, zlasti nastajajoče trge, kot sta Kitajska in Brazilija

2) mednarodne obveznice za diverzifikacijo iz ameriškega dolarja za vaša sredstva s stalnim dohodkom

3) Blago - z drugimi besedami, realna sredstva v nasprotju s papirnimi sredstvi bodisi prek samih proizvodov (ETF) ali zalog v blagovnih podjetjih

4) Valute (spet z ETF-ji) - ameriški dolar dolgoročno upada, saj je izgubil skoraj 70% svoje vrednosti, odkar je bil odstranjen zlatega standarda

5) Nepremičnine, vendar nepremičnine, kot so kmetijsko zemljišče ali les - spet resnično premoženje

6) Zlato - to je povsem ločena kategorija - zlato je treba obravnavati kot finančno zavarovanje, da zaščitite pred finančnimi nesrečami, kolikor uporabljate zdravstveno zavarovanje ali zavarovanje lastnikov stanovanj

Če imate kakršna koli posebna vprašanja ali komentarje k temu članku, me kontaktirajte neposredno po e-pošti ali na forumu za vlaganje.

Navodila Video: European Defence (April 2024).