Pregled izjav o vzajemnem skladu za konec leta

• Maj 17, 2024

Čeprav se morda zdi več "dela", je pregled perspektivnega sklada ob koncu leta iz vidika finančnega načrtovanja izredno koristen. Na širši, makro ravni vam lahko pregled vaše izjave o vzajemnem skladu za konec leta pomaga razjasniti in organizirati naložbene cilje. Na bolj zapleteni mikro ravni je izjava o vzajemnem skladu za konec leta odlična časovnica. Močne in slabosti naložbenega načrta lahko natančno določite tako, da natančno določite "napredek", izmerjen v "dolarjih in centih".

Preden začnete pregledati izjavo o vzajemnem skladu za konec leta, boste morda želeli zbrati kopijo letnega poročila sklada, prospekta vzajemnega sklada in izjav svojega sklada iz zadnjih 2-4 let za hiter vpogled. Kot vlagatelj si boste morda želeli primerjati uspešnost zadnjega četrtletja in letnega datuma v preteklem časovnem okviru (npr. V zadnjih treh letih), da bi dobili podrobnejšo analizo naložbe sklada izvedba.

Izjave o vzajemnem skladu vsebujejo standardne informacije (z nekaj manjšimi razlikami), predstavljene v obliki, ki jo je enostavno prebrati. Običajno je prva stvar, ki si jo mnogi želijo, pogledati stanje na koncu leta. Če nam je številka všeč, se morda ne trudimo prebrati preostanek izjave! Zakaj bi navsezadnje zaslužili! Če smo razočarani nad ravnovesjem, bomo morda bolj nagnjeni k več raziskavam. Ne glede na to je še vedno preudarno porabiti nekaj časa za branje in proučevanje celotne izjave. Obstajajo posebne informacije, ki so še posebej pomembne:

1. Čista vrednost sklada.

2. Začetno stanje ali vrednost.

3. Končni saldo delnic.

4. reinvestirane dividende.

5. Reinvestirani kapitalski dobički (kratkoročni in dolgoročni).

6. Dodatni prispevki.

7. Končno stanje ali vrednost.

8. Sprememba vrednosti vaše naložbe (plus ali minus).

9. Razčlenitev skupnih naložbenih sredstev (npr. Vzajemnih skladov), izražena v odstotni obliki. Ti odstotki se nanašajo na relativno velikost različnih skladov (ali izdelkov) v vašem portfelju in kažejo obseg diverzifikacije.

10. Cena na delnico.

11. Obdavčljive dividende.

12. Obdavčljivi kratkoročni in dolgoročni dobički.

13. Prenos delnic (in pristojbin, če je primerno).

14. Umiki (in po potrebi provizije).

15. Prodajni stroški (če je primerno).

Kopanje globlje v izjavo

Ko preberete izjavo, boste morda želeli natančneje analizirati nekatere ključne elemente, da ocenite svoj posamezni napredek. Številni novi vlagatelji in presenetljivo, celo nekateri dokaj zasedeni vlagatelji, postanejo preveč vezani na čisto vrednost premoženja vzajemnega sklada. Spremljanje gibanja čiste vrednosti sredstev sklada lahko za nekatere vlagatelje postane obsežna dejavnost. Očitno je, da je čista vrednost premoženja izjemnega pomena. Vsi si želimo, da bi se čista vrednost sredstev povečala (kdo ne?). Vendar pa je enako pomembno število delnic, ki jih ima eden. Zvišanje števila delnic na računu pomaga povečati vzvod. Teoretično se s povečanjem števila delnic povečuje tudi znesek v zvezi z reinvestiranimi dividendami in kapitalskimi dobički ter sčasoma tudi vrednostjo naložbe.

Vpliv provizij in prodajnih obremenitev mnogi vlagatelji pogosto ignorirajo ali grobo podcenjujejo. Naložbena sredstva se zelo razlikujejo glede na prodajne provizije in pristojbine. Celo neobremenjeni skladi lahko plačujejo pristojbine! Nekateri naložbeni vzajemni skladi nalagajo prodajno pristojbino tudi za reinvestirane dividende in dodatne prispevke ali nakupe. Sčasoma lahko različne pristojbine in provizije spodkopijo donosnost vaše naložbe.

Ocenite skupni znesek letnih prispevkov v sklad. Ta znesek lahko uporabite kot merilo, da vidite, kako učinkovito izpolnjujete svoje ciljne prihranke in naložbene cilje. Izjava o vzajemnem skladu za konec leta je dragoceno orodje finančnega načrtovanja, ki ga lahko uporabite za izdelavo in izboljšanje naložbenega načrta, ki odraža vaše posamezne cilje in potrebe.


V informativne namene in ni mišljen kot nasvet ali priporočilo.

Navodila Video: Review: Quiz 1 (Maj 2024).