Davki in premestitev za upokojitev

• Maj 20, 2024

Poleg vremena, čudovite kulise in številnih možnosti za rekreacijo so davki skoraj zagotovo pomembni v merilih za izbor vseh upokojencev, ki razmišljajo o preselitvi. Izbiranje države, ki je prijazna davkom, je pametna strategija, ki vam lahko pomaga, da upokojite dolarje veliko dlje in kar najbolje izkoristite svoja zlata leta. Obstajajo številne vrste davkov, ki jih morajo upokojenci odmeriti v skladu s posebnostmi njihovega osebnega in finančnega položaja pri izbiri njihove "idealne" lokacije za upokojitev:

• Davek na alkohol
• Davek na cigarete
• Davek na dizelsko gorivo / bencin (Mesta in okraji v nekaterih državah lahko zaračunajo tudi lokalno davek na promet in bencin)
• davek na nepremičnine
• Davek na dediščino
• Davek na prihodek
• Prihodki od obresti (davčni status obresti od državnih obveznic; zvezne, državne ali lokalne)
• Davek na nepremičnine
• Status davka od dohodka ob upokojitvi (kakršne koli posebne oprostitve pokojnin ali minimalnih razdelitev)
• Davek od prodaje
• Davek na socialno varnost

Za vsako davčno "ugodnost" obstaja sočasna pomanjkljivost. Nerazumevanje medsebojnega delovanja različnih davkov in njihovega skupnega vpliva na dohodek je ključna napaka mnogih upokojencev. Kompleksnost je še pomembna, ker se državni zakoni in stopnje zelo razlikujejo. Nekateri upokojenci bodo morda pritegnili državo, ki ne obdavčuje dohodka, vendar spregledajo, kako lahko višji trošarine, davki na nepremičnine in davek na promet sčasoma zmanjšajo njihov dohodek, dejavniki, ki bodo verjetno oslabili njihovo prvotno navdušenje in pričakovanja. Druga napaka je, da izberemo državo, v kateri je poceni živeti, a drago, v kateri bi umrli z vidika davkov na nepremičnine in dediščine. Seveda to ni zaskrbljujoče, če nimate upravičencev ali premoženja z veliko neto vrednostjo. Nekatere države, ki naložijo davek na dediščino, so Indiana, Iowa, Kentucky, Nebraska, Pennsylvania in Tennessee. Davek na nepremičnine je sam po sebi težko oceniti, saj se razlikujejo glede na državo in poseben kraj (npr. Okrožje, mesto, občina ali občina). Selitev na območje zaradi "cenejših stanovanj in površin" brez ustreznega raziskovanja davkov na nepremičnine se lahko izkaže za drago napako. Čeprav številne države uživajo zdravila na recept, oproščene davka, je še vedno mogoče naložiti davek na zdravila brez recepta. Davek na promet lahko deluje tako, da zmanjša vaš dohodek. Dodati je treba vaše mestne in državne davke na promet, da ugotovite, koliko se vaš dohodek znižuje zaradi davčnih obveznosti.

Starejši so zaradi svojih prihodkov zelo iskana skupina. Med državami obstaja velika konkurenca, da bi z različnimi posebnimi ugodnostmi in spodbudami spodbudila preselitev starejših. Nekatere države imajo nešteto davčnih olajšav za starejše, ki kupujejo pokojninsko premoženje. Če vas zanima določena država, je dobro raziskati dodatne prihranke z davki, ki so na voljo starejšim prebivalcem.

Tu je hitri vodnik, ki ponazarja razlike v državni davčni zakonodaji in ga je mogoče uporabiti kot izhodišče za nadaljnje raziskave (informacije trenutno v času objave, 4/2011).

Države brez prodajnega davka: Aljaska, Delaware, Montana, New Hampshire in Oregon.

Države, ki ne obdavčujejo socialne varnosti: Alabama, Arizona, Arkansas, Kalifornija, Delaware, Georgia, Havaji, Idaho, Illinois, Indiana, Kentucky, Louisiana, Maine, Maryland, Massachusetts, Michigan, Mississippi, Nevada, New Hampshire, New Jersey, New York, Severna Karolina, Ohio, Oklahoma, Oregon, Pennsylvania, Južna Karolina, Tennessee, Virginia, Wisconsin in Wyoming. District of Columbia ne obdavčuje socialne varnosti. Nekatere države obdavčijo del socialne varnosti glede na prilagojeni bruto dohodek ali starost zavezanca.

Države brez dohodnine: Aljaska, Florida, Nevada, Južna Dakota, Teksas, Washington in Wyoming. New Hampshire in Tennessee davčne dividende in dohodki od obresti (preverite meje dohodka).

Države z najvišjim prometnim davkom: Kalifornija (8,25%), Indiana (7%), Rhode Island (7%) in Tennessee (7%).

Države z nižjim prometnim davkom: Havaji, Maine, Virginija, Wisconsin in Wyoming.

Države, ki so prijazne do pokojnin: Alabama, Aljaska, Florida, Georgia, Kansas, Michigan, Louisiana, Massachusetts, Mississippi, Nevada, New Hampshire, New York, Pennsylvania, Južna Dakota, Tennessee, Texas, Washington in Wyoming.

Države z najvišjimi stopnjami davka od dohodka: Kalifornija, Havaji, Iowa, Maine, Minnesota, New Jersey, New York, Oregon, Rhode Island, Vermont, pa tudi okrožje Columbia.

Kot je mogoče hitro domnevati, resnično ni "popolnega" davčno naklonjenega kraja upokojevanja. Iskanje vašega idealnega "mesta" je odvisno od temeljite ocene vaše osebnosti, zdravja, življenjskih navad, vrste pokojninskega dohodka, finančnih ciljev in nepremičninskega načrta.Florida, na primer, oprošča dohodnino, vendar bi lahko toplota in vlaga za nekatere preveč zavirali, kar hitro izravna morebitno davčno ugodnost. Vendar imate še vedno preostala stanja, iz katerih lahko izberete. Če nameravate preživeti svoj dohodek od naložb, boste potrebovali državo, ki ima za to vrsto dohodka ugodnejše davčne pogoje. Za tiste, ki si ne morejo izbrati mesta upokojevanja izven prihranka davčno ugodnih prihrankov, je koristno, da se posvetujejo z izkušenim strokovnjakom za pokojninsko načrtovanje ali davčnim računovodjem.


V informativne namene in ni mišljen kot nasvet. Vsak poskus je narejen natančno, vendar avtor ne trdi, da je vsebina brez dejanskih napak.

Navodila Video: Makroekonomika: osnovni model - prof. dr. Maks Tajnikar (Maj 2024).