Raziskovanje vzajemnih skladov

• April 29, 2024

Vzajemni skladi so priljubljeno investicijsko sredstvo za številne vlagatelje, saj ponujajo takojšnjo diverzifikacijo, profesionalno upravljanje in razmeroma nizke transakcijske stroške.

Vendar pa je naloga, da bi lahko izbrala celo en vzajemni sklad, zaradi velikega obsega vzajemnih skladov na začetku videti preveč. Veliko začetnih vlagateljev in celo dolgoletni vlagatelji pogosto vlagajo v vzajemne sklade, ne da bi se trudili, da bi se seznanili z naložbenim ciljem zadevnega sklada. Razumevanje razlik med vzajemnimi skladi glede naložbenih ciljev je ključnega pomena za zagotovitev dobro raznolikega portfelja skladov in lahko tudi pomaga preprečiti ali vsaj zmanjšati podvajanje naložb.

Na splošno obstajajo 3 razredi vzajemnih skladov, kot so obveznice, delnice in denarni trg. Vsak razred sklada pa je mogoče nadalje razdeliti na manjše in še bolj specifične podsklade. Na primer, v delniškem razredu obstaja kategorija rasti, ki lahko vsebuje tudi sklade za rast z majhnimi kapitalizacijskimi sredstvi, rast z velikimi kapitvami ali celo mikro rast. Te pa je mogoče nadalje razdeliti na druge kategorije, ki se osredotočajo na določeno geografsko območje ali sektor, kot je majhna rast tehnologije. Indeksni skladi (teh je veliko) vlagajo v izbor vrednostnih papirjev, ki odražajo določen tržni indeks, kot so S&P 500, Russell 3000 ali Wilshire 5000. Vzajemni skladi, ki vlagajo v delnice in obveznice, se pogosto imenujejo "uravnoteženi" skladi.

Sledi širok seznam glavnih kategorij vzajemnih skladov, razen indeksnih skladov, in nič ne velja, da bi se lahko ogromno prekrivalo. Tudi investicijske družbe za vzajemne sklade razvijajo in tržijo nova sredstva, da izkoristijo prevladujoči javni in / ali tržni interes v določenem sektorju ali naložbenem slogu (kot so rast, vrednost ali mešanica) v določenem času:

RAST
Agresivna rast
Modri ​​čip
Rast
Sektor
Posebni situacijski skladi (ta sredstva uporabljajo naložbeni pristop, ki si prizadeva za dobiček od podjetij, ki so v finančni tranziciji, kot je reorganizacija.). Prav tako lahko vlagajo v podjetja, ki ponujajo potencialni dobiček zaradi združitev, prevzemov, odkupov ali odprodaje in / ali nakupa vrednostnih papirjev, ki so »podcenjeni« ali trenutno niso naklonjeni.
V to kategorijo lahko spadajo tudi vrednostni skladi.

RAST IN DOHODKI
V to široko kategorijo lahko spadajo tudi uravnotežena sredstva.
Mednarodni (tj. Skladi posameznih držav, raznoliki mednarodni, nastajajoči trgi, samo razviti trgi, velika, srednje velika, majhna, omejena na določeno geografsko regijo ali sektor, kot so mednarodne nepremičnine)
Sredstva za mešanje
Različna rast in dohodek

STALNI PRIHODEK
Korporativne obveznice (različne naložbene stopnje)
Skladi dohodka
Hipotekarni vrednostni papirji
Občinska (enotna država, raznovrstna)
Državne obveznice
Obrestne in junk obveznice
Mednarodne obveznice (lahko se omejijo na razvite trge ali hitro rastoče trge.)

Uravnoteženo
Na splošno uravnoteženi skladi vlagajo v vrednostne papirje s stalnim dohodkom in lastniške deleže. Lahko vlagajo v katero koli kombinacijo navadnih delnic, prednostnih delnic in obveznic. Uravnoteženi vzajemni sklad lahko obsega 60% lastniških vrednostnih papirjev in 40% stalnega dohodka ali imetnikov obveznic (natančen odstotek se bo razlikoval). Pod to kategorijo lahko spadajo tudi sredstva za dodelitev sredstev (t. I. Agresivna dodelitev, konzervativna dodelitev, zmerna dodelitev).

DENARNI TRG
Brez davka na
Obdavčljiv

POMOČILO
Ciljni pokojninski portfelj ali skladi življenjskega cikla uporabljajo naložbeni način, ki temelji na starosti. Denar se vlaga za doseganje določenega „ciljnega“ datuma upokojitve. Obstaja veliko kategorij, kot so rast, rast in dohodek, agresivna dodelitev, zmerna alokacija itd.

SEKTORSKE / POSEBNE SREDSTVE
Biotehnologija
Elektronika
Finančne storitve (lahko se omejijo na borznoposredniški sektor, varčevalne in varčne institucije, denarne banke itd.)
Zelena
Mediji
Dragocene kovine
Nepremičnine (domače ali mednarodne)
Znanost in tehnologija
Družbeno odgovoren
Telekomunikacije
Javne gospodarske službe (lahko so omejene na določeno podspecialnost, kot so vodna ali električna podjetja.)

Navodila Video: V čem je čar vzajemnih skladov? (April 2024).