Storitve vzajemnih skladov

• Maj 11, 2024

Ker imajo milijoni posameznih vlagateljev vzajemne sklade, je zelo koristno, da si na kratko ogledamo najpogostejše vrste storitev, ki jih družbe vzajemnih skladov ponujajo:

1. Samodejna naložba: priročen način za občasno "povprečje stroškov v dolarju". Denar se vloži v določenem intervalu in se lahko samodejno odšteje od plače delnice, bančnega računa ali računa kreditne unije za nakup dodatnih delnic sklada.

2. Samodejno ponovno vlaganje: Kot delničar lahko izberete, da boste investirali svoj dividendni dohodek in kapitalski dobiček za nakup več delnic.

3. Samodejni umik: Delničarji lahko določijo časovni razpored za občasne dvige z določenega računa sklada. Na splošno je potreben minimum tako glede stanja na računu kot dolarskega zneska dviga.

4. Samodejna telefonska storitev: Večina družb vzajemnih skladov ponuja delničarjem brezplačno, 24-urno avtomatizirano telefonsko storitev, tako da lahko dobijo trenutne cene skladov in donose, pregledajo stanje na svojih računih, pravočasno poslušajo posodobitve dohodkov in kapitalskih dobičkov ali preverijo njihov zadnji račun transakcij. Samodejna telefonska storitev lahko nudi tudi različne informacije o "kako izvedeti" (npr. Kako naročiti podvojene izpiske računa).

5. Preverite privilegije za pisanje: Storitve pisanja čekov so običajno na voljo za račune denarnega trga in nekatere obvezniške sklade. Znesek čeka je običajno omejen na določen znesek, kot sta 250 do 500 USD. Lahko se uporabljajo drugi pogoji, omejitve in pogoji.

6. Neposredni depozit: Delničarji se lahko odločijo, da bodo del ali celotno plačo, pokojninski ček ali plačilo socialne varnosti samodejno naložili na določen račun sklada.

7. Investitorski center: delničarji vzajemnih skladov lahko pokličejo brezplačno in se med delovnim časom pogovarjajo s strokovno usposobljenim predstavnikom vlagateljev. Številne družbe vzajemnih skladov nudijo podaljšano večerno in vikend uro kot dodatno udobje za delničarje.

8. Vodenje evidence: Izjava o vzajemnem skladu je izredno temeljita in podrobna. V njem so navedeni vsi nakupi delnic, odkupi, ponovne naložbe dividend in kapitalskih dobičkov ter kumulativni skupni delež delnic. Vse več družb vzajemnih skladov navaja tudi stroškovno osnovo v izkazu računa delničarjev. Stroškovna osnova je pomembna pri določanju kapitalskega dobička ali izgube ob odkupu. Delničarji skladov prejmejo tudi izkaz ob koncu leta o obdavčljivih dividendah ter kratkoročni in dolgoročni delitvi kapitalskih dobičkov.

9. Prenosi in odkupi telefonskih skladov: Večina družb vzajemnih skladov omogoča delničarjem prehod iz enega sklada v drugega ali unovčenje delnic sklada po telefonu. Delničarji lahko to možnost izberejo na obrazcu za prijavo na svoj račun. To je običajno brezplačna storitev. Vendar lahko podjetja za vzajemne sklade za omejitev čezmernega in kratkoročnega "trgovanja" naložijo nadomestilo za prenose sredstev, ki presegajo dovoljeni minimum.

10. Bančni nakazili: Številne družbe vzajemnih skladov delničarjem ponujajo storitve bančnega prenosa. Nekatera podjetja vzajemnih skladov za to storitev zaračunajo pristojbino. Tudi delniška banka lahko odmeri strošek nakazila.

Poleg teh storitev podjetja vzajemnih skladov ponujajo tudi vpogled v trge in komentarje s svojim brezplačnim četrtletnim biltenom, ki ga pošljejo vsem obstoječim delničarjem, brezplačnimi prenosivimi obrazci, finančnimi kalkulatorji in orodji ter informacijami o izobraževanju vlagateljev o različnih temah, kot so načrti varčevanja na univerzah Spletna stran. Družbe vzajemnih skladov si vedno prizadevajo razširiti paleto izdelkov in storitev kot odgovor na nenehno spreminjajoče se finančno okolje in potrebe in interese vlagateljev, da ne omenjam močne konkurence znotraj same panoge. Več izdelkov zahteva več storitev. Nekatere dodatne storitve lahko temeljijo na plačilu. Velike družbe vzajemnih skladov lahko zagotavljajo izdelke in storitve, ki presegajo področje vzajemnih skladov, vključno s:

• rente
• programi razporeditve sredstev
• bančne prihranke / depozitna potrdila
• posredniške račune
• upravljani računi
• analiza portfelja
• upravljanje premoženja


V informativne namene in ni mišljen kot nasvet.

Navodila Video: Kava s finančnim ekspertom 1. del: Osnovna ideja vzajemnih skladov. (Maj 2024).