Družinski izvršni direktor: Intervju z avtorico Mary Claire Allvine

• Maj 18, 2024

Družinski izvršni direktor: poslovni načrt para za ljubezen in denar napisala Mary Claire Allvine, C.F.P. in Christine Larson je praktični delovni zvezek za pare, ki želijo upravljati svoj denar, namesto da bi denar upravljali s svojo poroko. Medtem ko je finančni direktor družine usmerjen v pare, je poln informacij za vse, ki morajo dobiti svoje finance v redu.

Spodaj je moj intervju z avtorico in potrjenim finančnim načrtovalcem, Mary Claire Allvine.

W&F: Zanima me, ste bili vi in ​​Christine Larson prijatelji ali sodelavke, preden ste sodelovali pri pisanju finančnega direktorja The Family?

MCA: Bili smo sostanovalci na fakulteti, kar je pomenilo, da smo vse odrasle delili. Zato je bilo naravno, da se je, ko se je Christine poročila, odprla zame o zmedi, ki sta jo čutili njen in njen zaročenec, ko gre za združitev njihovih financ. Z njo sem lahko delil svoje strokovno usposabljanje in rodila se je ideja za "The Family CFO"!

W&F: Kako ste prišli na idejo za to tako prepotrebno knjigo?

MCA: V svoji finančni praksi načrtujem sodelovanje z bogatimi družinami. Del uspeha teh družin je njihova sposobnost razumevanja, da so njihove družine majhna podjetja, ki zahtevajo, da vsi vedo in izpolnjujejo svoje točno določene službe. Ko sem s Christine delila tisto metaforo družinskega poslovanja, se je resnično prepričala o tem, kako jasna in učinkovita je bila ideja za vse pare.

W&F: Ali menite, da je pomanjkanje denarja ali pomanjkanje praktičnega finančnega razumevanja vzrok za toliko trenja, ko se morata pari spoprijeti z denarnimi zadevami?

MCA: Denar je rdeča sled. Pogosto berete, da je denar eden glavnih vzrokov za ločitev. V resnici je seveda denar le orodje. Orodje za financiranje življenjskega sloga, podpiranje sanj, uresničitev kriz. Toda pari se prepirajo o denarju in mislim, da je to zato, ker se pozabijo prepirati in delati skozi resnične težave - vrednote, za katere si dejansko prizadevajo.

W&F: Ljudje bodo govorili o svojem spolnem življenju, preden vam bodo povedali svojo plačo. Zakaj mislite, da sta denar in plače tako osebna?

MCA: Mislim, da denar ostaja zadnji tabu v tej družbi iz dveh razlogov: (1) to je res okno v naše zasebne vrednote in prioritete - povejte mi, kako porabite svoj denar, in povedal vam bom, kdo ste (2) nismo prepričani, da znamo upravljati svoj denar (ali ga primanjkuje), zato se izognemo razkrivanju te neustreznosti.

W&F: Ljudje živijo dlje in od vseh nastopov delajo dlje. Imate kakšen nasvet za pare, ki bi pri svojih 20 in 30 letih radi predčasno upokojevali, namesto da bi delali do konca 60. let?

MCA: Potrebni bodo resnični kompromisi. Ko so se ljudje upokojili v šestdesetih letih, so lahko pričakovali, da bodo živeli le nekaj let. Še zdaj lahko 60-letniki pričakujejo, da bodo živeli še 25 let! Težko je izvesti matematiko, da bi ugotovili, kako bi nekdo lahko delal 40 let in privarčeval dovolj denarja, da bi živel še 40 let po tem. Ampak to je mogoče - če je par pripravljen žrtvovati veliko drugih možnih ciljev (novi avtomobili, drugi domovi, včasih celo otroci), da pridejo do predčasne upokojitve.

W&F: Ali se vam zdi, da bodo pari na splošno načrtovali koledarski sklad svojega otroka, ne pa tudi svoje pokojnine? Kaj pravite parom, ki menijo, da so premladi, da bi začeli načrtovati upokojitev?

MCA: Upokojitev, varčevanje na fakulteti, drugi domovi, spremembe zaposlitve. To so najpogostejši finančni cilji, ki jih pari artikulirajo. Ključnega pomena je, če želijo doseči katerega koli od njih, za katerega priznavajo, da jim je vseeno, da bi jih vse dosegli - vsaj hkrati. Veliko časa posvečam parom na TRGOVINAH. Nikoli ni dovolj denarja, da bi dosegli vsak cilj hkrati. Če želite, da bodo vaši otroci hodili v zasebno šolo, boste verjetno morali upokojiti upokojitev. Ta zamuda morda ni všeč ali morda celo mogoča. V tem primeru zgodnji par prizna to težavo, bolj zdrave bodo njihove finance - in njihova zveza!

W&F: Kaj pa starejši pari, ki niso prihranili denarja za upokojitev? Ali je 40 ali 45 let prepozno, da bi v poznejših letih prihranili pošteno količino udobja?

MCA: Če se 40 ali 45-letnik odloči postati agresiven glede varčevanja in je pripravljen narediti prednost v naslednjih 20 letih, lahko zagotovo doseže upokojitev. Mogoče ne gre za dva domovanja in letne evropske počitnice, vendar si mnogi ne želijo takšnih ciljev. Če si bodoči upokojenec prizadeval za skromen življenjski slog v regiji z razmeroma nizkimi življenjskimi stroški, lahko to naredi. Spet gre za kompromise.

W&F: Zdi se, da je matematika šibka točka matematike, vendar vem za moške, ki imajo težave z urejanjem svoje finančne hiše. Kaj lahko storimo, da se ne bomo bali gospodinjskih proračunov in podobnega? Je to strah pred neuspehom ali kaj drugega?

MCA: Prvič, nikoli ne reci "proračun"! Ugotovim, da če to besedo uporabljate okoli koga, nenadoma začuti, kot da bi jo dali na dieto.Vsi smo bili na proračunih, ki niso bili uspešni, enako kot poskusili diete, ki nekaj časa delujejo, nato pa se strmoglavijo v košarico tortiljevih čipov. Namesto tega se vračam k ideji o družini kot podjetju, močno priporočam, da razmislite o "denarnem toku" družine - kaj pride, kaj gre ven, kam gre. Podjetja se močno dojemajo, da je denar orodje za dosego njihovih ciljev: povečanje tržnega deleža, izplačilo plač, oblikovanje novega izdelka. Moški ali ženske ga dobite *, ko zanje določite postopek denarnega toka - vse to je le seštevanje in odštevanje!

W&F: Hvala gospa Allvine. Cenim, da ste svoj čas, vpogled in finančno znanje z nami prijazno delili z nami.

~~~

Oglejte si moj pregled družinskega izvršnega direktorja: Poslovni načrt para za ljubezen in denar je na vaši desni strani v povezavah.

Na voljo v Amazonu

Družinski izvršni direktor: poslovni načrt para za ljubezen in denar