7 nasvetov za izbiro vzajemnega sklada

• April 27, 2024

Ste zmedeni z vsemi možnostmi vzajemnega sklada? Ste negotovi, za katera merila se odločite? Zaradi tisočih vzajemnih skladov, ki so na voljo, lahko postanejo preveliki poskusi izbrati pravi sklad za vas. Tukaj je nekaj nasvetov, ki vam bodo pomagali pri odločitvi.

1) Ali želite vlagati v delnice ali obveznice ali kombinacijo? Če je kombinacija, boste morda želeli uravnotežen sklad. Dva indeksna sklada, eden za delniški in drugi za trg obveznic, bi se prav tako dobro ujemala. Diverzifikacija je dobra, vendar upoštevajte, da preveč in preveč sredstev postane zmedeno, hkrati pa naraščajo stroški. Nekaj ​​skladov ima toliko ali več kot več skladov in lažje je spremljati uspešnost.

2) Za kakšno vrsto sklada gre? Ali želite delniški sklad, ki se vlaga v majhne zaloge ali velike zaloge? Na to je lažje odgovoriti, če že veste, katero dodelitev sredstev želite ali potrebujete in razčlenitev po posameznih kategorijah sredstev. Primer: najprej se odločite, da želite biti na zalogah, nato pa se odločite za reprezentativno kombinacijo tako majhnih kot velikih podjetij. Če želite določiti, kakšen slog vlaganja v sklad, preverite na spletnem mestu sklada, ali je v tem slogu navedeno polje s stili ali pa Morningstar.com poiščite, če želite poiskati posebnosti sloga.

3) Ali gre za sklad z obremenitvami ali brez obremenitve? To je brez možganov. Vedno je najbolje, da greste z neobremenjenim skladom, razen če nimate druge možnosti. Naložbe preprosto zmanjšajo vaše donose, ne da bi vam dodali nobene koristi.

4) Kakšni so skupni stroški? To mora biti v prospektu sklada in ga je mogoče najti tudi na spletnem mestu družb sklada. Izberite sredstva z nizkimi količniki odhodkov. Povprečje v panogi je 1,5%. Podjetja, kot so Vanguard in Fidelity Investments, skupne stroške svojih sredstev ohranjajo pod povprečjem. V primeru Vanguarda so stroški večine njihovih sredstev pod 0,50%. Manj ko plačate stroške, več jih boste hranili.

5) Pomemben dejavnik je tudi promet portfelja. Izbira sklada z nizkim prometom, kar pomeni manj pogosto kupovanje in prodajo delnic ali obveznic, pomeni manj davkov, ki jih morate plačati. Še enkrat to izboljša vašo skupno donosnost.

6) Učinkovitost sklada je pomembna za vašo odločitev. Oglejte si preteklo uspešnost sklada, da preverite, ali so njegovi donosnosti ostali v konstantno ozkem območju. Seveda ni zagotovila, da bo sklad, če je bil v preteklosti uspešen, uspešen tudi v prihodnje. Če pa se donosnost zadrži v precej ozkem razponu, se lahko šteje, da ima sklad dosledno uspešnost. Če pa je bilo več let z ekstremnimi visokimi donosnostmi in nato z nizkimi donosi, to kaže na večjo možnost, da bi se hlapne uspešnosti nadaljevale. Vprašanje je: Ali ste s tem zadovoljni ali ne?

7) Si lahko privoščite začetno naložbo? Nekatera sredstva zahtevajo kar 10000-25000 USD kot začetna naložba. Drugih je vsega 1000 USD. Prav tako vas bodo mnogi sprva vložili še manj, če se prijavite za določen redni depozit v sklad.

Zgornji nasveti ponujajo splošna merila za začetek iskanja. Več raziskav je mogoče opraviti na Morningstar.com, kar daje popolno sliko vsakega sklada. Čeprav obstaja veliko vzajemnih skladov, lahko z malo časa in raziskav najdete prave sklade.


Naj priporočam svojo e-knjigo, v letu 2013 investiram 10 tisoč dolarjev

Navodila Video: Vse o vzajemnih skladih (April 2024).